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2019年证券从业《金融市场基础知识》考点:机构投资者3

2019-04-0311:10:16 来源:东奥会计在线 字体:
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备考证券从业资格考试,需要大家牢固的掌握各个考点,想要成功,就必须踏实勤奋。小编今天继续为大家更新最新考点,快来学习哦!

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机构投资者

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本知识点属于《金融市场基础知识》第三章证券市场主体

【知识点】机构投资者3

机构投资者3

(六)企业和事业法人类机构投资者

我国?#20013;?#30340;规定,各类企业可参与股票配售,?#37096;?#25237;资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

(七)基金类投资者

基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

1. 证券投资基金

证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

2. 社保基金

在我国,社保基金主要由两部分组成:一部分是社会保障基金,另一部分为社会保险基金。社保基金投资的范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。

(1)划入社保基金的货币资产的投资,按成本计算,应符合下列规定:

①银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中,银行存款的比例不得低于10%。在一家银行的存款不得髙于社保基金银行存款总额的50%。

②企业债、金融债投资的比例不得高于10%。

③证券投资基金、股票投资的比例不得髙于40%。

(2)全国社保基金境外投资限于下列投资?#20998;?#25110;者工具:

①银行存款;

②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券;

③中国政府或者企业在境外发行的债券;

④银行?#26412;蕁?#22823;额可转让存单等货币市场产品;

⑤股票;

⑥基金;

⑦掉期、远期等衍生金融工具;

⑧财政部会同?#25237;?#20445;障部批准的其他投资?#20998;?#25110;工具。

(3)社会保险基金,是指社会保险制度确定,主要由用人单位和个人缴费构成,包括基本养老保险基金、基本医?#31080;?#38505;基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金。

(4)养老基金限于境内投资。按照公?#22987;?#20540;计算,养老金投资比例应当符合下列规定:

①投资银行活期存款、一年期以内(含一年)的定期存款、中央银行?#26412;蕁?#21097;余期限在一年期以内(含一年)的国债、债券回购、货币型养老金产品,货币市场基金的比例合计不得低于养老基金资产净值的5%。清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产。

②投资一年期以上的银行定期存款、协议存款、同业存单,剩余期限在一年期以上的国债,政策性、开发性银行债券,金融债,企业(公司)债,地方政府债券,可转换债(含分离交易可转换债),短期融资券,中期?#26412;藎?#36164;产支持证券,固定收益型养老金产品,混合型养老金产品,债券基金的比例合计不得高于养老基金资产净值的135%。其中,债券正回购的资金余额在每个交易?#31449;?#19981;得高于养老基金资产净值的40%。

③投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例,合计不得高于养老基金资产净值的30%。养老基金不得用于向他人贷款和提供担保,不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资?#20998;?#32780;衍生获得的权证,应当在权证上市交?#23383;掌?0个交易日内卖出。

④投资国家重大项目和重点企业股权的比例,合计不得高于养老基金资产净值的20%。

3. 企业年金

企业年金,是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,自愿建立的补充养老保险基金。

企业年金基金财产以投资组合为单位按照公?#22987;?#20540;计算,应当符合下列三点规定:

(1)投资银行活期存款、中央银行?#26412;蕁?#20538;券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例,不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%;清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产;投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。

(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期?#26412;蕁?#19975;能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

(3)投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。其中,企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资?#20998;?#32780;衍生获得的权证,应当在权证上市交?#23383;掌?0个交易日内卖出。

4. 社会公益基金

社会公益基金,是指将受益用于指定的社会公益事业的基金,如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金?#21462;?/p>

慈善组织开展投资活动应采用下列方式:

(1)购买商业银?#23567;?#35777;券公司、基金管理公司、信托公司、保险资产管理公司等金融机构发行发售的理财产品、债券、证券投资基金、信托产品等投资?#20998;?

(2)委托专业投资管理机构管理和运作的财产;

(3)直接进行与慈善组织宗旨和业务范围直接相关的股权投资。

此外,慈善组织的财产不得在非银行金融机构存款;不得直接投?#35782;?#32423;市场股票;不得投资人身保险产品;不得投资期货、期权、远期、互换等金融衍生产品,用于对冲风险的除外

今天的金融市场基础知识已经更新了,大家要多做习题练习,不断提高自己的学习效率哦。

(由东奥教务提供)

(本文是东奥会计在线原创文章,转载请注明来自东奥会计在线)

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